南京假银行年前曾被举报了

南京“假银行”1年前曾被举报

南京

年前

银行

摘要：一个没有任何金融资质的“合作社”，将内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，短短一年多就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元。

据新华社东方时空报道，一个没有任何金融资质的 合作社 ，将内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，短短一年多就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元。假银行为何能 安全运营 一年多？调查发现，一年前假银行曾被举报，政府曾调查。

假银行装修很 正规

2014年6月，南京浦口警方接到报案后调查发现，位于南京浦口江浦街道的名为 南京某农村经济专业合作社 ，于2013年设立后就开始揽储。2014年，该合作社开始许诺除银行基准利率外，再给予高额的贴息，至案发时，吸收了近200人近2亿元存款。

警方介绍，这一 专业合作社 在内部进行装修的时候，完全仿造国有商业银行的模式进行，不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，甚至5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的 职员 在办公，让储户很难辨别真假。

一年前曾进行联合调查

上述 合作社 工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，更没有中国人民银行颁发的从事金融业务的许可证，其从事吸储业务，已经明显超越经营范围。

在这家合作社注册地点南京市浦口区工商行政管理局，副局长黄素静向提供了一份通稿显示，早在这家合作社成立的第二个月，就已经有市民举报，包括其在内的8家合作社都存在非法吸储的问题，浦口区市政府组织包括工商、公安、人民银行相关部门进行了调查，然而，除了工商部门约谈了合作社负责人、责令其整改标牌外，联合工作组并没有对其采取取缔或暂停等其他措施。

黄素静称，虽然这家合作社超范围经营，但因为是从事非法吸储，按照商业银行法和银行业监督管理法的相关规定，应由银监部门采取相关措施，工商部门只管相关的配合工作。

在四川雅安地震首日 来到中国人民银行浦口支行，联系了专门配合公安部门进行此次调查的相关负责人，但他表示暂时不能接受采访。

警方正追查存款去向

目前，这一涉嫌非法吸收公众存款的 合作社 法定代表人刘某及3位 业务经理 已被刑事拘留，一名携款外逃的女高管也在去年底投案自首，另有两名刘某的副手在逃。警方已将嫌疑人近亿资产冻结，正追查存款去向。警方称，目前仍有相当一部分受害者尚不知受骗，警方希望有关人士尽快与浦口警方联系。

北京大学法学院教授王锡锌表示，此案表明，我国在很多领域的监管应该说存在严重的缺位和不规范。可以看到，不同部门分头监管，从形式上过于拘泥于自己的一亩三分地，而没有把整个监管联动起来，所以导致了监管的盲区，这是一个比较大的，也具有普遍性的问题。

(原标题：南京 假银行 1年前曾被举报 政府调查未取缔）

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