信息科技价值愈加凸显荐股鼓励

信息科技：O2O价值愈加凸显 荐7股 类别： 机构： 研究员：

[摘要]

事件：

1、在北京、上海、杭州地区的家乐福门店，用户使用支付宝，单笔满50元减5元，再送5元红包。宣布和家乐福合作，家乐福旗下2 7家超市将支持支付。

2、4月22日央行发布消息，国务院近日印发的《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》自6月1日起实施，银行卡清算牌照将全面放开。

点评：

“二马”O2O圈地进入高峰期，家乐福五一黄金周不寂寞。支付宝和相继和零售巨头家乐福合作，家乐福旗下门店全面支持支付宝和支付，支付宝将联合家乐福在五一黄金周期间推出扫码优惠活动。商超、便利店等线下小额高频交易场景是“二马”O2O必争之地，此番双方在家乐福短兵相接，意味着线下圈地进入高峰期，二马对线下“场景+数据”的全力争夺是2015年O2O行业主旋律，激烈竞争驱动O2O进入高速发展期。

银行卡清算市场放开，金融改革再提速，二维码支付政策放开预期再加强。

逐渐消失期盼二十多年的银行卡清算牌照终于放开，一方面表明了政府对金融市场改革的态度和决心，另一方面也终结了银联高达12年的垄断。在此背景下，完全有理由相信二维码支付政策放开为时不远。

银行卡清算牌照将补齐“二马”互联金融闭环，在未来金融交易中，O2O的“场景+数据”价值愈加凸显。未来，支付宝和支付等第三方支付巨头均可能申请银行卡清算牌照，结合各自已经成立的互联银行，形成“银行+银行卡清算+移动支付”的互联金融闭环后，O2O的“场景+数据”价值愈加凸显。

投资建议：“政策+产业”共振，O2O行业已经驶入快车道。政策面给力：

“互联+”首次被纳入国家政策顶层设计，O2O作为新兴消费模式被政府工作报告重点强调，银行卡清算市场放开，金融改革再加速。产业面加速：BAT巨头在O2O领域投资并购加速；二马陆续发布O2O行业解决方案，“双12”、“阿里旅行”、“淘点点”、“家乐福扫码优惠”等一系列活动，都证明了O2O产业的巨大价值。贯穿整个2015年，双方将投入数百亿元，让全国人民天天过“双12”！继续强烈推荐02O产业链，首推石基信息、新大陆，关注绿盟科技、信雅达、证通电子、新国都、鼎捷软件。

风险提示：O2O进程不达预期。