打击投资类非法集资沈批捕92人

打击投资类非法集资沈批捕92亾

本报2014年11月25日A02版报样。

昨晚，沈阳华玉黄金贸易公司的办公地点,卷帘门全部放下。

辽沈晚报、聊沈客户端查金辉摄

警方刑拘50人，抓获逃犯42人；检察机关已批准逮捕92人，已依法起诉51人；沈阳华玉黄金贸易公司2009年成立，今年1月19日涉案，已经向1500余名投资人集资9.5亿元

昨晚，针对去年年末席卷沈城投资担保公司的那场风波，沈阳警方发布上述消息。

警方消息称，目前相关案件仍在侦办中，涉案在逃人员将面临警方的全力抓捕。警方将最大限度追赃，减少群众经济损失。

批捕92人已经起诉51亾

昨晚5时39分，沈阳市公安局官方微博的一则消息引爆人们的眼球。

这则消息，直指沈城去年10月发生的部分投资类公司涉嫌非法集资问题。这场风波掀起时，沈城多家投资担保公司法人失联，被投资人堵门。据不完全统计，沈阳跑路的投资担保公司至少有30家。

本报对此事曾持续关注。当多家投资担保公司老总被曝是河南伊川籍后，本报赶赴伊川，揭开伊川籍投资担保公司跑路风波曾席卷山东、长沙、大同等地，导致众多投资人血本无归。

案发后，沈阳警方展开对涉案人员的调查、抓捕工作。

进入2015年后，这场风波给沈城留下的痕迹仍在：临近一二级马路，很多投资公司或是卷帘门紧闭，或是铁将军把门，甚至张贴公安机关的封条。

未被市民了解的是，在另一个层面，对此类公司存在问题的深挖工作正在进行中。

昨晚的沈阳警方官博给出了答案，微博消息说，沈阳市委、市政府对此始终高度重视，公安机关专门成立了打击投资类非法集资活动领导小组，副市长、公安局长许文有亲自组织全市公安机关开展案件侦办工作。截至目前，刑事拘留50人，抓获逃犯42人，并扣押了部分涉案资产。检察机关已批准逮捕92人，已依法起诉51人。

继续追赃追逃减少群众损失

对于众多钱物受损的投资人而言，将涉案相关人员抓捕归案、使其受到法律制裁，是一件大快人心的事。

但更多人关心的是，自己从腰包掏出的血汗钱，还能追回不？

在辽沈晚报此前调查过程中，多名投资人表示，钱有的是从亲戚朋友处借来的，有的老年投资者还表示，交给这些公司的钱，是瞒着子女、亲属留下的棺材本儿，被骗后甚至不敢和人说。

针对这种困惑，警方发布的消息称，在案件仍在进一步侦办的情况下，沈阳警方将继续全力抓捕涉案在逃人员，最大限度地追赃、减少群众经济损失。

纵深

6招远离非法集资

辽宁省处置非法集资领导小组办公室、沈阳警方通过本报对非法集资进行剖析，并提醒市民切不可抱侥幸心理盲目投资。

1.查看公司是否有合法资质

看融资单位有无合法资质，合法的融资应得到国家金融监管部门批准。通过政府站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法公司和机构，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

此外，有猫腻的此类公司往往装点门面，骗取群众信任。不法分子往往成立公司，办理完备的工商、税务手续，在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人做广告加大宣传骗取信任。

分析：举例说明，融资担保公司须持有《融资性担保机构经营许可证》；小额贷款公司须取得小额贷款公司开业批复文件。

2.要当心高回报零风险

在高回报、零风险面前要理智，与银行贷款和普通金融产品的回报率比较，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。天上不会掉馅饼，高收益和高风险并存，快速致富、高回报、零风险极有可能是投资陷阱。

分析：相关人士质疑，许诺高回报背后往往需要有高利润支撑，否则那个公司也难以维系经营，而这种高利润在现实情况下那么容易实现吗？

3.搜络信息避开高危陷阱

一些影响较大的非法集资犯罪，媒体多会报道，要通过互联搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

分析：此次众多河南伊川籍老板被曝跑路，搜索相关报道可以发现，多地对伊川籍投资担保公司颇有诟病。

4.与专业人士商量避免上当

对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。有非法集资嫌疑的公司往往混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、络炒汇等新词汇，利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资。

分析：很多老人合计拿养老钱投资，也不和孩子商量，如今后悔莫及。如果尽早和孩子打招呼，避免因为缺少判断力糊涂理财，结局可能就不一样了。

5.警惕传单广告

对通过推介会、传单、短信等方式传递的集资信息，或由亲戚朋友同事转告的信息要警惕。

分析：知情人士指出，在这一轮投资担保公司曝出状况后，沈城街面上散发理财小传单、投资广告的人员在减少，有关部门已对这种行为进行整顿。

6.可咨询有关部门

如果实在无法判断是否是非法集资，市民可以向有关部门咨询，切不可抱侥幸心理盲目投资。通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

分析：专业人士指出，很多拿退休金投资的老人们根本不能称为投资人，他们缺少专业知识，更没有防范风险的能力。

非法集资损失自负

有关法律明确规定，因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。

具体情况包括：形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位；债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。

在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。

案情披露

沈阳华玉黄金贸易公司

高额回报做诱饵非法集资

昨晚5时30分，针对多宗类似案件中的一起，沈阳警方发布消息。

这家公司是沈阳华玉黄金贸易公司，涉案罪名被指是涉嫌非法集资。

官博消息中称，沈阳警方自今年1月19日接到群众关于此案的报警，于当日即成立专案组连夜开展工作，用一周时间将涉案的李某某等6名犯罪嫌疑人抓捕归案。

经查，华玉黄金贸易公司于2009年成立后，即用高额利息回报做诱饵，以黄金理财、黄金回购等方式，向社会不特定群体非法集资，初步审查登记投资人1500余人、涉案金额9.5亿元。

目前，公安机关已依法扣押和冻结部分涉案款物及资金账户等。

现场回访

华玉公司锁门用木棍别住

昨晚8时30分，来到沈阳华玉黄金贸易公司的办公地点。紧锁的自动玻璃门内卷帘门全部放下，两侧的手拉玻璃门已经上锁，并在下方用木棍别住，玻璃门上方二楼楼体处，悬挂着一整块广告牌，长度约3米，宽度1.5米，上面除了一个标识外，写着华玉黄金投资放心，最下方是地址和一部座机号码。

经过此处的市民没有人特意留意这家店铺，当问到华玉黄金时，下楼遛弯的刘先生称，自己离这里不远，但没有投资，只是在里听说过，最开始闹起来的时候是因为不返钱给投资者了，后来是警方介入调查了。都是贪小便宜惹的祸。刘先生说。

沈阳华玉黄金贸易公司如何卷走投资人的钱？辽沈晚报曾介入调查。

投资者刘女士介绍，她是2012年经朋友介绍到这家公司购买黄金进行投资的。当时黄金的价格是200元/克，但华玉卖给我们是375元/克，当时我花18.75万元购买了500克黄金，按照2分利的约定，每个月给返3750元。刘女士介绍，起初华玉黄金如期返还，自己还介绍了家人投资，没想到从2015年1月5日开始，公司就以各种理由推迟，不再返钱。

除了刘女士这种拿走黄金额外返利的形式外，华玉黄金还有另外一种返利更高的模式：购买黄金后，黄金托管给华玉黄金，可得到1分5的回报，这样算起来投资者一共可以得到3分5的回报。

杨先生就是选择这样的高回报的方式，如今手里除了一份购货凭证和一份委托凭证外，一无所有。

警方提醒

非法集资12种形式

沈阳警方曾发布7000余字的警示信息，提醒市民防范非法集资违法犯罪陷阱。

警方称，近年来，非法集资违法犯罪活动有所抬头。养殖、变相发行股票债券、开发庄园非法集资有12种常见的表现形式，警方提醒市民注意甄别。

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义；

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名进行；

3.认领股份、入股分红；

4.会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式；

5.商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式；

6.利用民间会、社等组织或地下钱庄非法集资；

7.利用现代电子络技术构造的虚拟产品，如电子商铺、电子百货投资委托经营、到期回购等；

8.对物业、地产等资产进行等份分割，出售其份额的处置权；

9.签订商品经销合同等形式；

10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；

11.利用互联设立投资基金；

12.利用电子黄金投资。

辽沈晚报、聊沈客户端杨宝顶陈静姝